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基金理财基础知识大全

炳卓分享

  什么是基金,为什么要买基金,买了有什么用。这是大家都会产生的想法,按照平常的生活,我们似乎用不到基金。但是基金的存在让大家可以把闲置的财产拿出来进行资金流水,这是一种投资。学习啦小编带大家认识基金的面貌,希望对新手有所帮助。

  一、 什么是基金?

  基金是一种投资工具,由基金公司集合众多投资人的资金,投资于股票,债券,短期票据,定存等各种有价证券。根据基金的投资渠道可以分为股票型、混合型、债券型、货币型。

  通俗的来说,就是你把你的资金交给基金公司,交点管理费,委托基金经理人帮你投资,降低我们投资的风险,我们从中分得投资所得的利益

  二、 为什么要买基金?

  大家在投资之前,肯定要搞清楚,基金有哪些优势,买基金能有什么好处?

  除了上面所说的降低投资风险之外,最大的好处就是“专家管理”。

  大家想想,如果要我们从茫茫的股票市场中挑选出蓝筹股,还要10多年都盯着同一只股票,是多么累的一件事啊!!我们买了基金,我们就不用花费太多的精力在这个方面的投资上,而是让基金经理人去管理,他们拥有的更专业的投资知识,更丰富的投资经验,交给他们去管理,我们还能不放心吗?

  三、 基金的分类

  基金的分类还是比较复杂的,大家了解一下就好了。

  a、 按发行地区/公司可分为

  境内基金

  境外基金

  b、 以投资地区可分为

  全球型

  区域型

  单一国家型

  c、 按投资属性可分为

  收益型——追求定期收入的最大化

  成长型——着眼于资金的长期成长

  平衡型——既注重长期成长,又追求定期收入

  d、 按投资标的可分为

  股票型

  债券型

  混合型等等……

  e、 按操作策略可分为

  主动型管理基金

  被动型管理基金

  f、 按操作方式可分为

  开放式

  封闭式

  四、 适合购买基金的人群

  虽然基金的好处多多,但是也不是任何人都适合购买基金。在基金购买之前,我们可以对照下面几类人群,看看自己是否是符合适合购买基金。

  a、小额投资人

  基金相对于股票来说,门槛比较低,不需要很大的一笔资金就能进行投资。

  b、投资新手或工作繁忙者

  投资基金可以把自己的资金交给专业人士代为打理,省时省力。并且基金的风险也比股票低,比较适合新手。

  c、月光族

  采用定时定额的投资方式,强制储蓄,避免自己又把一个月的工资全花完了。

  d、投资属性较稳健者

  基金的投资周期一般比较长,而且波动也平缓许多,所以比较适合投资属性较稳健的人。

  五、购买基金的途径

  总的来说,购买基金有如下几种方式。

  银行。产品数量少,费率高,其他基金业务单一。最不推荐。

  券商。产品数量一般,费率中或低,其他基金业务完善。适合会各种基金玩法的人。

  基金公司。产品数量少,费率中或低,其他基金业务一般。

  网上代销机构。产品数量多,费率低,其他基金业务一般。适合普通大众。

  六、基金的申购方式

  1。直接到基金公司直销柜台申购。

  2。到银行网点申购。银行的大部分营业网点都有专门营业人员负责此项业务。

  3。到有代销资格的券商营业部购买。大部分大型券商都开通了申购通道,投资者可以直 接到这些券商的营业部申购。

  4。有些公司还开通了网上申购服务,投资者足不出户即可申购,方便快捷。

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